Bezpłatna konsultacja

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy

Wsparcie, które pomaga podejmować lepsze decyzje 

Firma może rosnąć, zwiększać sprzedaż i jednocześnie tracić kontrolę nad gotówką, marżą czy kosztami. Im większa organizacja, tym trudniej opierać zarządzanie finansami wyłącznie na danych księgowych i aktualnym stanie rachunku bankowego.

Lauram wprowadza do firmy kompetencje CFO bez konieczności tworzenia pełnoetatowego stanowiska dyrektora finansowego. Łączymy planowanie finansowe, analizę finansową, zarządzanie płynnością, budżetowanie i raportowanie zarządcze, aby zarząd otrzymywał informacje potrzebne do podejmowania trafnych decyzji.

Nie ograniczamy się do przedstawiania liczb. Pomagamy zrozumieć, dlaczego firma osiąga określone wyniki finansowe, co może wydarzyć się w kolejnych miesiącach i jakie działania warto podjąć dziś.

Umów bezpłatny warsztat finansowy

Kiedy firma potrzebuje Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Jak mierzyć poprawę w każdym elemencie modelu biznesowego

Wraz ze wzrostem przedsiębiorstwa rośnie liczba decyzji, które mają wpływ na jego finanse. Pojawiają się większe inwestycje, bardziej złożona struktura kosztów, nowe źródła finansowania i coraz więcej danych, które trzeba właściwie interpretować.

To moment, w którym samo raportowanie przeszłości przestaje wystarczać.

Zatrudnienie zewnętrznego dyrektora finansowego warto rozważyć szczególnie wtedy, gdy:

  • sprzedaż rośnie, ale płynność finansowa pozostaje napięta,

  • trudno przewidzieć stan gotówki za kilka miesięcy,

  • zarząd nie wie, które produkty, usługi lub klienci generują najwyższą marżę,

  • firma nie posiada wiarygodnego budżetu lub regularnych prognoz,

  • wyniki finansowe analizowane są dopiero po zakończeniu miesiąca,

  • koszty rosną szybciej niż zakładano,

  • dane finansowe są rozproszone w księgowości, ERP, CRM i arkuszach,

  • właściciel sam podejmuje większość kluczowych decyzji finansowych,

  • firma planuje inwestycję, zmianę modelu biznesowego albo pozyskanie kapitału.

W takich sytuacjach firma potrzebuje nie tylko kolejnych zestawień, ale efektywnego zarządzania finansami i partnera, który potrafi przełożyć liczby na konkretne działania.

Czym zajmuje się Zewnętrzny CFO?

CFO (Chief Financial Officer) odpowiada nie tylko za kontrolę finansów, ale także za ich wykorzystanie w zarządzaniu przedsiębiorstwem.

Księgowość pokazuje przede wszystkim to, co już się wydarzyło. Zewnętrzny CFO wykorzystuje te informacje do prognozowania finansowego, zarządzania wynikami finansowymi, oceny ryzyka oraz budowania strategii finansowej firmy.

Analizuje, jak dzisiejsze decyzje wpłyną na przyszłą rentowność, gotówkę i możliwości rozwoju.

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy nie zastępuje więc księgowości. Buduje na jej danych system, który umożliwia świadome zarządzanie finansami przedsiębiorstw.

Model biznesowy

W jakich obszarach wspiera zewnętrzny CFO Lauram?

Zakres współpracy zawsze wynika z potrzeb firmy. Najczęściej koncentrujemy się na kilku obszarach, które mają największy wpływ na jej kondycję finansową.

Zarządzanie płynnością finansową

Zysk nie zawsze oznacza gotówkę na rachunku.

Dlatego zarządzanie płynnością finansową obejmuje u nas analizę przepływów pieniężnych, należności, zobowiązań, planowanych wydatków oraz zapotrzebowania na kapitał.

Budujemy prognozy cash flow i pomagamy określić, gdzie może pojawić się ryzyko płynności.

Dzięki temu zarząd nie dowiaduje się o problemie wtedy, gdy brakuje środków. Może odpowiednio wcześniej podjąć działania i zadbać o stabilność finansową przedsiębiorstwa.

Planowanie, budżetowanie i prognozowanie finansowe

Budżet powinien być narzędziem zarządczym, a nie arkuszem otwieranym raz w roku.

Wspieramy zarządzanie budżetem, tworzymy prognozy i regularnie porównujemy plan z rzeczywistymi wynikami. Analizujemy odchylenia i sprawdzamy, co było ich przyczyną.

Dzięki temu planowanie finansowe staje się częścią codziennego zarządzania firmą, a nie tylko formalnym procesem.

Analiza finansowa i raportowanie zarządcze

Dobra analiza finansowa nie polega na tworzeniu kolejnych tabel.

Jej celem jest odpowiedź na konkretne pytania zarządu:

Gdzie zarabiamy? Co obniża marżę? Dlaczego rosną koszty? Które działania przynoszą najlepszy rezultat? Czy realizujemy cele finansowe?

Porządkujemy dane i projektujemy zarządzanie raportowaniem finansowym tak, aby zarząd otrzymywał najważniejsze informacje w odpowiednim momencie.

Dane finansowe mają pomagać w podejmowaniu decyzji, a nie jedynie opisywać historię.

Narzędzie controllingu finansowego

Wzrost przychodów nie zawsze oznacza wzrost rentowności.

Analizujemy strukturę kosztów, marżę oraz rentowność produktów, usług, klientów lub projektów. Pomagamy ustalić, które obszary rzeczywiście budują wynik, a które tylko zwiększają obrót.

Zarządzanie kosztami nie oznacza przy tym prostego szukania oszczędności. Chodzi o świadome określenie, które wydatki wspierają rozwój, a które nie przynoszą oczekiwanego rezultatu.

Dopiero wtedy optymalizacja kosztów może poprawiać efektywność, zamiast ograniczać możliwości firmy.

Pozyskiwanie kapitału na rozwój wraz z reprezentowaniem przed bankami, funduszami i inwestorami

Wspieramy klientów w budowaniu trwałych relacji z rynkiem finansowym - od przygotowania dokumentacji, przez negocjacje, aż po pozyskanie finansowania na cele bieżące i inwestycyjne. Dobrze przeprowadzona analiza sprawozdań finansowych zwiększa wiarygodność firmy w oczach banków i inwestorów.

Strategia finansowa i rozwój firmy

Finanse powinny wspierać kierunek rozwoju przedsiębiorstwa.

Pomagamy określić potrzeby kapitałowe, możliwości finansowania, cele finansowe oraz wpływ planowanych działań na przyszłą sytuację firmy.

Dobra strategia finansowa łączy cele właścicieli z realnymi możliwościami organizacji.

Dlatego zarządzanie finansami naturalnie łączymy z modelem i strategią biznesową.

Zewnętrzny CFO nie tylko pokazuje wynik. Pomaga znaleźć jego przyczynę

Wynik finansowy nie powstaje w dziale finansowym.

Jest konsekwencją decyzji podejmowanych w sprzedaży, zakupach, produkcji, realizacji usług, logistyce czy zarządzaniu zespołem.

Dlatego sam raport finansowy nie wystarczy.

Jeżeli spada marża, chcemy wiedzieć dlaczego. Jeśli pogarsza się płynność, szukamy procesu, który zamraża gotówkę. Jeśli koszty rosną szybciej niż przychody, sprawdzamy, gdzie powstaje problem.

W ten sposób interpretacja danych finansowych prowadzi do konkretnych działań biznesowych.

Czasami problem leży w finansach. Czasami w cenach, zakupach, zapasach albo sposobie organizacji pracy.

Dlatego łączymy finanse z analizą procesów biznesowych.

Dane finansowe pokazują skutek. Rolą dobrego CFO jest znaleźć przyczynę i pomóc zmienić wynik.

Chcesz lepiej rozumieć finanse swojej firmy?

Podczas pierwszego spotkania określimy najważniejsze wyzwania i sprawdzimy, gdzie leży największy potencjał poprawy wyników, płynności lub sposobu zarządzania.

Umów bezpłatny warsztat finansowy

Jak wygląda współpraca z Zewnętrznym Dyrektorem Finansowym?

1. Analizujemy obecną sytuację

Poznajemy model biznesowy, cele organizacji oraz obecne procesy finansowe. Analizujemy wyniki, koszty, płynność, zadłużenie, rentowność i sposób raportowania.

Dzięki temu możemy ocenić rzeczywistą sytuację finansową firmy i określić najważniejsze ryzyka.

2. Ustalamy priorytety i cele finansowe

Nie każda firma potrzebuje od razu rozbudowanego controllingu.

Wspólnie określamy, czy najważniejszym obszarem jest zarządzanie płynnością, budżetowanie, poprawa rentowności, finansowanie wzrostu czy uporządkowanie raportowania.

Powstaje plan finansowy dostosowany do realnych potrzeb przedsiębiorstwa.

3. Wdrażamy rozwiązania

Tworzymy potrzebne modele, raporty, KPI i procedury.

Może to obejmować między innymi zarządzanie budżetowaniem, prognozowaniem finansowym, kontrolą finansową czy danymi finansowymi.

Nie kończymy pracy na przedstawieniu rekomendacji. Pomagamy wdrożyć rozwiązania w organizacji.

4. Wspieramy zarząd w decyzjach

Regularnie analizujemy wyniki i scenariusze kolejnych działań.

Zarządzanie decyzjami finansowymi oznacza dla nas pokazanie ich konsekwencji przed podjęciem decyzji – np. jak inwestycja wpłynie na cash flow, kiedy zacznie się zwracać albo jak zmiana cen może wpłynąć na wynik.

To właśnie tutaj Zewnętrzny Dyrektor Finansowy staje się realnym partnerem zarządu.

W JAKICH OBSZARACH WSPIERAMY NASZYCH KLIENTÓW?

Kompleksowa analiza finansowa wraz z rekomendacjami

Przeprowadzamy pełną analizę wskaźnikową obejmującą analizę pionową i poziomą sprawozdań finansowych, ocenę rentowności, zadłużenia oraz efektywności działania - z wykorzystaniem sprawdzonych instrumentów analizy finansowej. Efektem jest zestaw konkretnych rekomendacji - nie ogólnikowy raport, lecz plan działań możliwych do wdrożenia w codziennej działalności przedsiębiorstwa

Prognozowanie, budżetowanie, projektowanie i wdrożenie cash flow

Budujemy narzędzia prognostyczne i budżety, które pozwalają przewidzieć przyszłą sytuację finansową firmy, zanim problemy z płynnością staną się realne. Wdrażamy systemy cash flow dopasowane do specyfiki działalności przedsiębiorstwa.

Projektowanie i wdrażanie rozwiązań controllingu finansowego

Tworzymy narzędzia analizy finansowej i mechanizmy finansowe przedsiębiorstw, które umożliwiają bieżące monitorowanie wyniku finansowego i szybkie reagowanie na odchylenia od założonych celów biznesowych.

Pozyskiwanie kapitału na rozwój wraz z reprezentowaniem przed bankami, funduszami i inwestorami

Wspieramy klientów w budowaniu trwałych relacji z rynkiem finansowym - od przygotowania dokumentacji, przez negocjacje, aż po pozyskanie finansowania na cele bieżące i inwestycyjne. Dobrze przeprowadzona analiza sprawozdań finansowych zwiększa wiarygodność firmy w oczach banków i inwestorów.

JAK WYGLĄDA PROCES WSPÓŁPRACY Z LAURAM?

DZIAŁANIE LAURAM

1. Warsztat zerowy

 

2. Kompleksowa Analiza Finansowa

  

3. Wdrożenie rozwiązań budżetowania i Cash Flow

  

4. Projektowanie i wdrożenie controllingu

  

5. Pozyskanie kapitału

REZULTAT

Poznanie bieżącej sytuacji i potrzeb finansowych klienta (bezpłatnie).

Zdefiniowanie rekomendacji umożliwiających poprawę i wpływ na kształt przyszłych wyników finansowych.

Posiadanie pełnej kontroli na bieżącym stanem płynności finansowej oraz kształtem wyników finansowych.

Pełna kontrola realizowanych wyników do określonych założeń (w ujęciu biznesowym i finansowym).

Posiadanie przez Klienta kapitału umożliwiającego realizację postawionych celów biznesowych.

Jakie rezultaty daje współpraca z Zewnętrznym CFO?

Celem nie jest większa liczba raportów.

Celem jest sytuacja, w której zarząd wie:

  • ile firma rzeczywiście zarabia,

  • co wpływa na jej wyniki finansowe,

  • gdzie powstaje marża, a gdzie jest tracona,

  • które produkty, usługi i klienci są najbardziej rentowni,

  • jak będzie wyglądała płynność finansowa w kolejnych miesiącach,

  • czy firma może pozwolić sobie na inwestycję,

  • jak rozwój wpłynie na zapotrzebowanie na kapitał,

  • które koszty wymagają reakcji,

  • czy realizowany jest budżet,

  • jakie ryzyka mogą wpłynąć na stabilność finansową przedsiębiorstwa.

W efekcie zarządzanie finansami przestaje oznaczać analizowanie przeszłości.

Zaczyna oznaczać świadome zarządzanie przyszłym wynikiem firmy.

Zewnętrzny CFO – wartość dyrektora finansowego bez kosztu pełnego etatu

W małej i średniej firmie funkcję finansową często przez długi czas sprowadza się przede wszystkim do księgowości. Księgowy odpowiada jednak głównie za prawidłowe ewidencjonowanie i rozliczanie tego, co już się wydarzyło. Dyrektor finansowy patrzy szerzej – na bieżącą kondycję firmy, przyszłą płynność, rentowność, koszty, finansowanie oraz konsekwencje planowanych decyzji.

Ta różnica zaczyna mieć znaczenie znacznie wcześniej, niż wielu przedsiębiorców zakłada. Już firma osiągająca kilka milionów złotych sprzedaży może potrzebować odpowiedzi na pytania: ile naprawdę zarabiamy, które produkty lub klienci są rentowni, jak będzie wyglądała gotówka za kilka miesięcy, czy możemy pozwolić sobie na kolejną inwestycję i jak szybki rozwój wpłynie na płynność finansową.

Jednocześnie na tym etapie zatrudnienie dyrektora finansowego na pełen etat często nie jest jeszcze uzasadnione skalą działalności. Firma potrzebuje kompetencji CFO, ale niekoniecznie przez pięć dni w tygodniu. Model Zewnętrznego Dyrektora Finansowego pozwala korzystać z doświadczenia i wiedzy CFO w zakresie dopasowanym do rzeczywistych potrzeb przedsiębiorstwa, przy znacznie niższym koszcie niż stworzenie pełnoetatowego stanowiska.

Zewnętrzny CFO może już od wczesnych etapów rozwoju firmy pomóc m.in. w:

monitorowaniu bieżącej i przyszłej płynności finansowej,

budowaniu budżetów i prognoz,

analizie rentowności produktów, usług i klientów,

kontrolowaniu kosztów i marży,

przygotowaniu firmy do inwestycji i pozyskania finansowania,

tworzeniu raportowania zarządczego,

ocenie finansowych konsekwencji najważniejszych decyzji biznesowych,

budowaniu systemu zarządzania finansami, który będzie rozwijał się razem z firmą.

Dzięki temu właściciel nie musi czekać, aż organizacja stanie się wystarczająco duża, aby zatrudnić pełnoetatowego CFO. Kompetencje dyrektora finansowego mogą wspierać firmę już wtedy, gdy zaczyna ona nabierać skali i pojawia się potrzeba zarządzania nie tylko tym, co wydarzyło się w przeszłości, ale także tym, co może wydarzyć się za kilka miesięcy czy lat.

W praktyce Zewnętrzny Dyrektor Finansowy może być więc dla MŚP nie etapem „przed prawdziwym CFO”, ale świadomie dobranym modelem współpracy – zapewniającym dostęp do strategicznego wsparcia finansowego bez budowania stanowiska, którego pełny wymiar nie jest jeszcze firmie potrzebny.

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy, który patrzy na cały biznes

W Lauram nie traktujemy finansów jako oddzielnego obszaru przedsiębiorstwa.

Patrzymy jednocześnie na model biznesowy, procesy, dane finansowe, strukturę kosztów, KPI i sposób podejmowania decyzji.

Dzięki temu możemy łączyć zarządzanie strategią finansową z tym, co rzeczywiście dzieje się w organizacji.

Nie wystarczy wiedzieć, że wynik się pogorszył – trzeba wiedzieć, co zrobić, aby go poprawić.

Nie wystarczy mieć prognozę cash flow – trzeba wiedzieć, które decyzje zapewnią firmie większe bezpieczeństwo finansowe.

Nie wystarczy stworzyć budżet – trzeba regularnie sprawdzać, czy firma realizuje założenia i reagować na odchylenia.

To właśnie rozumiemy przez strategiczne przywództwo finansowe.

Model biznesowy

Zacznij zarządzać przyszłym wynikiem swojej firmy

Jeżeli firma rośnie, a wraz z nią rośnie złożoność finansów, warto zbudować system, który pozwoli lepiej przewidywać konsekwencje decyzji.

Podczas bezpłatnego warsztatu przyjrzymy się obecnej sytuacji, największym wyzwaniom i sprawdzimy, w jakim zakresie Zewnętrzny Dyrektor Finansowy może wesprzeć rozwój Twojej organizacji.

Umów bezpłatny warsztat finansowy

Zaufali nam

FAQ

Najczęściej zadawane pytania w zakresie rozwiązań finanse przedsiębiorstw

Kiedy firma posiada przynajmniej zadowalający poziom płynności finansowej oraz nie ma kłopotu z finansowaniem działalności bieżącej i inwestycyjnej. Kiedy realizuje założone cele finansowe oraz posiada wiedzę, jak podejmowane działania operacyjne kształtują przyszły obraz wyników finansowych.

Kompleksowa Analiza Finansowa wraz z zestawem rekomendacji nie zajmuje więcej niż 2 tygodnie.

Jest to koszt od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.

Działania podejmowane przez Lauram mają charakter warsztatów, jakie odbywają się w siedzibie klienta w ramach zespołu projektowego. Część prac jest wykonywana w siedzibie Lauram oraz online przy wykorzystaniu technologii połączenia.

Ceny za rozwiązania finansowe są zróżnicowane i wahają się od kilkunastu do kilkudziesięciu tysięcy złotych. W zależności od rodzaju współpracy jest to koszt jednorazowy lub koszt zryczałtowany w ramach stałej współpracy miesięcznej.

Oczywiście. Wprowadzane rozwiązania finansowe są efektem naszych kilkunastoletnich doświadczeń, które są akceptowane przez Instytucje Finansowe. Największa część naszego wynagrodzenia jest uzależniona od wpływu środków z Instytucji Finansowych.

Każdy element współpracy z Klientem jest na bieżąco monitorowany, czy to na potrzeby własne związane z realizacją postawionych celów, czy na potrzeby Instytucji Finansowych. Tworzymy dla naszych Klientów rozwiązania controllingowe czy monitoringowe, gdzie w ramach przeprowadzanych odpraw weryfikujemy rezulaty i kreujemy nowe rekomendacje.

Skontaktuj się z nami

Telefon:
660-090-590

E-mail:
kontakt@lauram.pl

Adres:
ul. Franciszka Klimczaka 1,
02-797 Warszawa

NIP: 5214101095

KRS: 0001148381

REGON: 540613440

Chcesz poznać ofertę, umówić się na spotkanie?
Wypełnij formularz kontaktowy.

LAURAM © Copyright 2025 | Strony internetowe: Vertes Design